CIB เปิดปฏิบัติการ Operation iLockdown รื้อระบบล็อก iCloud ล้มระบบกู้เงินเถื่อน ลุยค้นบริษัทรับจำนำ iCloud 4 จุด หลังพบปล่อยกู้ดอกเบี้ยโหด ร้อยละ 365 ต่อปี

กองบัญชาการตำรวจสอบสวนกลาง (CIB) โดย กองบังคับการปราบปรามการกระทำความผิดเกี่ยวกับอาชญากรรมทางเศรษฐกิจ (บก.ปอศ.) ร่วมกันตรวจค้น4บริษัท ในพื้นที่เขตบึงกุ่ม กรุงเทพมหานคร และ อ.พระประแดง จ.สมุทรปราการ โดยแจ้งข้อหาความผิดฐาน “ร่วมกันประกอบธุรกิจสินเชื่อส่วนบุคคลภายใต้การกำกับโดยไม่ได้รับอนุญาตและร่วมกันเรียกดอกเบี้ยเกินกว่าอัตราที่กฎหมายกำหนด”

สืบเนื่องจากมีผู้เสียหายได้มาร้องทุกข์ต่อเจ้าหน้าที่ตำรวจกองบังคับการปราบปรามการกระทำความผิดเกี่ยวกับอาชญากรรมทางเศรษฐกิจ (บก.ปอศ.) เกี่ยวกับบริษัทไอทีแห่งหนึ่ง ซึ่งมีพฤติกรรมร่วมกันปล่อยสินเชื่อเงินกู้และร่วมกันเรียกดอกเบี้ยเกินที่กฎหมายกำหนดให้กับบุคคลทั่วไป ด้วยวิธีการรับจำนำ iCloud โดยมีรายละเอียดของการทำสัญญาการรับจำนำ iCloud ในลักษณะสัญญากู้เงิน (นิติกรรมอำพรางสัญญากู้เงิน)

ซึ่งจากการสืบสวนพบว่ากู้ยืมเงินโดยการใช้บัญชี iCloud เป็นหลักประกันในการกู้ยืมเงิน (จำนำ iCloud) ของบริษัท มีขั้นตอนการรับจำนำ iCloud คือ

1.ผู้กู้ต้องมีเพื่อนในเฟซบุ๊ก เกิน 500 คน

2.มีการโพสต์ หรือแชร์เนื้อหาในเฟซบุ๊กสม่ำเสมอ

3.ร้านจะทำการเช็กรุ่นเครื่องโทรศัพท์หรืออุปกรณ์ที่ต้องการจะจำนำและเปอร์เซ็นต์แบตเตอรี่

4.ร้านจะส่งลิงก์ให้กรอกข้อมูลส่วนตัว ชื่อ-นามสกุล เลขบัตรประชาชน เบอร์โทรศัพท์ ที่อยู่ปัจจุบัน ที่ทำงาน หมายเลขบัญชีธนาคาร อีกทั้งเลข IMEI, Apple ID, รหัสผ่าน Apple ID

5.ร้านจะแจ้งราคา และดอกเบี้ย โดยสอบถามว่าผู้กู้ประสงค์จะมาทำสัญญาหน้าร้านหรือออนไลน์ กรณีหน้าร้าน จะส่งแผนที่สาขาที่ผู้กู้จะเข้ามาทำสัญญา กรณีออนไลน์จะส่งแบบฟอร์มให้กรอก โดยให้ผู้กู้ถ่ายรูปถือบัตรประชาชน

หลังจากทำสัญญาแล้ว ผู้กู้ยังสามารถใช้เครื่องได้ตามปกติและมีการชำระดอกเบี้ยเป็นงวดๆ โดยต้องชำระดอกเบี้ยคิดเป็นร้อยละ 30 ต่อเดือน คิดเป็นร้อยละ 365 ต่อปี จนกว่าจะมีเงินต้นมาชำระคืน หากผู้กู้ชำระดอกเบี้ยล่าช้าเกิน 3 วัน ทางบริษัทจะปรับเงินค่าล่าช้า วันละ 100 บาท และหากชำระล่าช้าเกิน 7 วัน เครื่องจะถูกล็อกทันที ในกรณีเครื่องถูกล็อก บริษัทฯจะคิดค่าปลดล็อกเพิ่มเติมอีกส่วนหนึ่ง จากการตรวจสอบพบมีจำนวนลูกค้าเกือบ 5,000 ราย

ต่อมาเจ้าหน้าที่ตำรวจ ได้ทำการสืบสวนจนทราบแหล่งที่ตั้งบริษัทฯ ดังกล่าว จึงได้ยื่นขออนุมัติหมายค้นจากศาล จากนั้นได้เข้าตรวจค้นที่ตั้งของบริษัทฯ ซึ่งอยู่ในพื้นที่จังหวัดกรุงเทพฯ และจังหวัดสมุทรปราการ ผลการตรวจค้นพบเครื่องคอมพิวเตอร์ จำนวน 7 เครื่อง, เครื่องคอมพิวเตอร์โน้ตบุ๊ก จำนวน 3 เครื่อง, โทรศัพท์มือถือ จำนวน 13 เครื่อง, เอกสารเกี่ยวกับการรับจำนำ iCloud จำนวน 1 แฟ้ม และป้ายโฆษณาการรับจำนำ iCloud ภายในบริษัทฯ ดังกล่าว จึงได้รวบรวมพยานหลักฐานและนำพยานหลักฐานดังกล่าวประกอบการสืบสวนสอบสวน เพื่อดำเนินคดีกับบริษัทฯ และบุคคลที่เกี่ยวข้อง ในฐานความผิด “ร่วมกันประกอบธุรกิจสินเชื่อส่วนบุคคลโดยไม่ได้รับอนุญาตและร่วมกันเรียกดอกเบี้ยเกินกว่าอัตราที่กฎหมายกำหนด” ต่อพนักงานสอบสวน กก.5 บก.ปอศ.