ตำรวจสอบสวนกลาง (CIB) โดย กก.5 บก.ปอศ. ปฏิบัติการ ทลายเครือข่ายเงินกู้ 3 แห่ง 1 ใน 3 ปล่อยกู้ดอกโหด อัตราร้อยละ 10 ต่อเดือน หรือร้อยละ 3,650 ต่อปี

วันที่ 31 พฤษภาคม 2568 ตำรวจสอบสวนกลาง (CIB) โดย กองบังคับการปราบปรามการกระทำความผิด เกี่ยวกับอาชญากรรมทางเศรษฐกิจ (บก.ปอศ.) เปิดปฏิบัติการทลายเครือข่ายเงินกู้ Cash Today ดอกเบี้ยโหด ร้อยละ 3,650 ต่อปี สถานที่ตรวจค้น จำนวน 2 แห่ง คือ 
1.อาคารห้องชุดของคอนโดแห่งหนึ่ง เขตบางกะปิ กรุงเทพมหานคร
2.อาคารห้องแถวของหมู่บ้านแห่งหนึ่ง เขตหนองแขม กรุงเทพมหานคร

ร่วมกันตรวจค้นและกล่าวโทษ 2 ราย คือ นางสาวเอ (นามสมมุติ) และ นายบี (นามสมมุติ) โดยกล่าวหากระทำผิดฐาน “ ร่วมกันประกอบสินเชื่อส่วนบุคคลภายใต้กำกับโดยไม่ได้รับอนุญาต และร่วมกันให้กู้ยืมเงินโดยเรียกดอกเบี้ยเกินกว่าที่กฎหมายกำหนด ”

พร้อมตรวจยึดของกลาง ได้แก่
1.บัญชีธนาคารฯที่ใช้ในการโอนเงินต้นและรับดอกเบี้ย จำนวน 3 บัญชี
2.เอกสารที่เกี่ยวข้องกับการปล่อยเงินกู้ จำนวน 1 ชุด

สืบเนื่องจาก มีผู้เสียหายได้มาร้องทุกข์ต่อ เจ้าหน้าที่ตำรวจ กก.5 บก.ปอศ. เกี่ยวกับเจ้าหนี้นอกระบบ ซึ่งปล่อยเงินกู้ออนไลน์ในพื้นที่ กรุงเทพมหานคร ซึ่งมีพฤติการณ์เรียกเก็บดอกเบี้ย ในอัตราที่สูงมาก โดยจะต้องจ่ายดอกเบี้ยรายวันคิดเป็นร้อยละ 2 ต่อวัน และคิดแบบดอกลอย คือเป็นการจ่าย เฉพาะดอกเบี้ยรายวันไปเรื่อยๆ ไม่มีการตัดยอดเงินต้นแต่อย่างใด จนกว่าจะหาเงินก้อนมาปิดยอดเงินต้น อันเป็นการคิดดอกเบี้ยที่เอารัดเอาเปรียบ ซ้ำเติมประชาชนและผู้ประกอบธุรกิจค้าขาย ในพื้นที่จังหวัด ปทุมธานี

เจ้าหน้าที่ตำรวจ กก.5 บก.ปอศ. ดำเนินการสืบสวนสอบสวนจนพบว่ากลุ่มผู้ต้องหาได้ใช้วิธีการแจก นามบัตรในสถานที่ชุมชนโดยมุ่งเน้นกลุ่มลูกค้าที่มีรายได้น้อย หรือผู้ที่ไม่มีความมั่นคงในอาชีพการงาน จึงมองหาแหล่งเงินทุนนอกระบบเพื่อมาบรรเทาความเดือดร้อนของตน

สำหรับพฤติการณ์ในคดีนี้ เป็นการกระทำในลักษณะองค์กรมีความสลับซับซ้อน มียอดเงินหมุนเวียนในบัญชีจำนวนมาก ที่น่าเชื่อว่า มาจากการกระทำผิดในการปล่อยสินเชื่อนอกระบบ อีกทั้งผู้ร่วมกระทำผิดมีการแบ่งหน้าที่กันทำ ใช้เครื่องมืออิเล็กทรอนิกส์และเทคโนโลยีในการกระทำความผิด ซึ่งการกระทำของผู้ต้องหา เป็นการกระทำ ที่อุกอาจไม่เกรงกลัวกฎหมายบ้านเมือง

ต่อมาเจ้าหน้าที่ตำรวจ ได้ทำการสืบสวนจนทราบแหล่งที่พักของผู้ต้องหา จึงได้ขออนุมัติหมายค้นต่อศาลจังหวัดธัญบุรี เพื่อทำการตรวจค้นสถานที่จำนวน 3 แห่งในพื้นที่อำเภอลำลูกกา จ.ปทุมธานี จากนั้น ได้ร่วมกันตรวจยึดของกลาง และร่วมกันกล่าวโทษผู้ที่เกี่ยวข้อง พร้อมส่งมอบของกลางต่อพนักงานสอบสวน กก.5 บก.ปอศ. เพื่อดำเนินการตามกฎหมายต่อไป

สอบถามคำให้การของผู้ต้องหาเบื้องต้น นายซี (นามสมมุติ) รับว่าตนเป็นนายทุนปล่อยเงินกู้ โดยจะเรียก เก็บดอกเบี้ยจากผู้กู้คิดเป็นดอกเบี้ย ร้อยละ 2 ต่อวัน ส่วนชายไทย อีกราย มีหน้าที่เก็บดอกเบี้ยรายวัน

ส่วนอีกหนึ่งปฎิบัติการ คือ การบุกทลายเจ้อัญนายทุนปล่อยเงินกู้ คิดดอกเบี้ยโหด เจ้าของสโลแกน “ร้อยละยี่มันแพง ไปกู้รัฐบาลเถอะ” สถานที่ตรวจค้น บ้านพักแห่งหนึ่งในตำบลกง อำเภอกงไกรลาศ จังหวัดสุโขทัย ร่วมกันตรวจค้นและกล่าวโทษ นางสาวฝน (นามสมมุติ) ในความผิดฐาน ประกอบธุรกิจสินเชื่อส่วนบุคคลโดยไม่ได้รับอนุญาตและเรียกดอกเบี้ยเกินกว่าอัตราที่กฎหมายกำหนด

พร้อมตรวจยึด ดังนี้
1. เสื้อยืดแขนยาว สีขาว ระบุข้อความ “เจ้อัญเงินด่วน ร้อยละยี่มันแพงไปกู้รัฐบาลเถอะ”
2. แบบฟอร์มบันทึกเก็บเงินผู้กู้
3. แบบฟอร์มหนังสือรับสภาพหนี้

สืบเนื่องจากมีผู้เสียหายได้มาร้องทุกข์ต่อเจ้าหน้าที่ตำรวจกองบังคับการปราบปรามการ กระทำความผิดเกี่ยวกับอาชญากรรมทางเศรษฐกิจ เกี่ยวกับเจ้าหนี้นอกระบบ ซึ่งปล่อยเงินกู้ในพื้นที่ จ.สุโขทัย โดยใช้ชื่อ เงินด่วนพร้อมใช้ By.เจ๊อัญ และมีพฤติการณ์ข่มขู่ลูกหนี้และเรียกเก็บดอกเบี้ยในอัตราร้อยละ 7.57 ต่อวัน ซึ่งเกินกว่าที่กฎหมายกำหนด อันเป็นการคิดดอกเบี้ยที่เอารัดเอาเปรียบซ้ำเติมประชาชน จึงได้ดำเนินการสืบสวนสอบสวน และจับกุมผู้กระทำผิดมาดำเนินคดีตามกฎหมายต่อไป

จากการสืบสวนพบว่าผู้ต้องหา ได้ปล่อยเงินกู้ในชื่อ เงินด่วนพร้อมใช้ By.เจ๊อัญ โดยจะปล่อยเงินกู้ ในพื้นที่ จ.สุโขทัย โดยมีขั้นตอนการกู้ใช้เพียงบัตรประชาชนใบเดียว ไม่ต้องมีคนค้ำประกัน เมื่ออนุมัติ แล้วผู้ต้องหาจะโอนเงินไปให้ หากลูกหนี้ผิดนัดชำระหนี้ก็จะใช้วิธีการโพสต์ประจานในสื่อสังคมออนไลน์ และเข้าไปทวงหนี้ถึงที่อยู่ของลูกหนี้ ซึ่งการกระทำของผู้ต้องหาเป็นการกระทำที่ไม่เกรงกลัวกฎหมายบ้านเมือง

ต่อมาเจ้าหน้าที่ตำรวจได้ทำการสืบสวนจนทราบแหล่งที่พักของผู้ต้องหา จึงได้ขออนุมัติหมายค้นจาก ศาลจังหวัดสุโขทัย และนำกำลังเข้าตรวจค้นที่พักของผู้ต้องหาซึ่งอยู่ในพื้นที่อำเภอกงไกรลาศ จังหวัดสุโขทัย

จากการตรวจค้นพบ เสื้อยืดแขนยาว สีขาว ระบุข้อความ “ร้อยละยี่มันแพงไปกู้รัฐบาลเถอะ” ,แบบฟอร์มบันทึกเก็บเงินผู้กู้ และแบบฟอร์มหนังสือรับสภาพหนี้ ภายในบ้านหลังดังกล่าว จึงได้รวบรวมพยานหลักฐานและนำพยานหลักฐานดังกล่าวประกอบการสืบสวนสอบสวน เพื่อดำเนินคดีกับบุคคลดังกล่าวต่อพนักงาน สอบสวน กก.5 บก.ปอศ. สอบถามปากคำผู้ต้องหาเบื้องต้น ให้การรับสารภาพตลอดข้อกล่าวหา